x
Gambaran Keseluruhan
Saint Vincent dan Grenadines memberi peluang yang adil untuk menubuhkan Bank Antarabangsa serta menyediakan kelebihan perniagaan yang hebat – Bank-bank dikecualikan dari sebarang cukai. Pendaftaran Bank Antarabangsa adalah tertakluk kepada Akta Bank Antarabangsa 2004 dan Peraturan-peraturan. Badan pengawasan untuk Bank Antarabangsa adalah Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan.
Tempoh Masa: — Antara 4 hingga 8 bulan
Modal berbayar minimum:
- 1. – Class A: 1,000,000 USD
- 2. – Class B: 500,000 USD
Gambaran Keseluruhan
Terdapat dua (2) jenis lesen perbankan antarabangsa yang dikeluarkan oleh Pihak Berkuasa di Saint Vincent dan Grenadines:
- *Class A – for the purpose of carrying on international banking business generally
- *Class B – for the purpose of carrying on international banking business, but with a restriction to provide services to non-resident persons specifically named and described in a list accompanying the application for the license
Selain daripada keperluan untuk mengekalkan modal berbayar sepenuhnya, setiap jenis lesen juga mempunyai keperluan deposit statutori:
- *Pemegang lesen Kelas A mesti mendepositkan atau melaburkan 500,000 USD mengikut cara yang ditetapkan oleh Pihak Berkuasa
- *Pemegang lesen Kelas B mesti mendepositkan atau melaburkan 100,000 USD mengikut cara yang ditetapkan oleh Pihak Berkuasa
Untuk memastikan lesen kekal sah, pemegang lesen tidak hanya perlu mengekalkan modal berbayar minimum yang diperlukan, tetapi juga perlu mewujudkan kehadiran tempatan dengan membuka pejabat dan melantik 1 Pengurus serta 2 pekerja. Pemegang lesen juga perlu melantik seorang Pengarah tempatan yang juga boleh bertindak sebagai Pengurus Bank.
All obtained KYC information and documentation on all clients of the Bank needs to be maintained at the Bank’s office.
Panduan Komprehensif untuk Penubuhan Syarikat
Maklumat Umum
Struktur Syarikat
- *Sekurang-kurangnya seorang pemegang saham (maksimum 50 pemegang saham) (tiada sekatan kewarganegaraan atau tempat tinggal)
- *Sekurang-kurangnya seorang pengarah yang tinggal di negara tersebut (boleh berfungsi juga sebagai Pengurus Bank)
- *Sekurang-kurangnya seorang Pengurus (tempatan)
- *Sekurang-kurangnya dua pegawai tambahan (pegawai kanan)
Percukaian
- *Bank tidak membayar cukai dan tidak perlu mengemukakan penyata cukai
Accounting and audit requirements – Penyata kewangan yang diaudit mesti dikemukakan kepada pengawal selia setiap tahun
Registered Agent – Diperlukan
Registered office – Diperlukan
Local Auditor – Diperlukan
Local Attorney / Legal adviser – Diperlukan
Untuk mendapatkan lesen, langkah-langkah berikut akan dilaksanakan:
- *Penyediaan borang permohonan
- *Menyemak dan meminda rancangan perniagaan bank yang dicadangkan dan dokumen lain yang merupakan sebahagian daripada permohonan
- *Penubuhan syarikat
- *Permohonan akaun bank
- *Permohonan lesen kepada Pengawal Selia
Nota:
Setelah lesen diproses, pengawal selia akan meminta temu duga secara bersemuka dengan pelanggan. Jika lesen diluluskan, pengawal selia akan memerlukan temu duga tambahan.
Untuk mendapatkan lesen, Offshorelicense akan mengisi semua borang permohonan yang diperlukan dan juga memperoleh dokumen korporat yang disahkan.
Oleh itu, sila berikan kami dokumen berikut.
Untuk syarikat:
Rancangan perniagaan yang mengandungi butiran berikut:
- *Penerangan mengenai objektif bank yang dicadangkan
- *Sasaran pelanggan yang dicadangkan
- *Kunci kira-kira pembukaan dan unjuran tiga tahun yang disahkan oleh juruaudit
- *Struktur pengurusan
- *Polisi dan peruntukan anti pengubahan wang haram
- *Kajian kebolehlaksanaan
- *Keperluan ekonomi yang ingin dipenuhi oleh bank
- *Sifat dan sumber pembiayaan modal
- *Bukti kemampuan pemohon untuk memenuhi keperluan undang-undang bagi modal berbayar minimum dan deposit statutori
- *Penerangan mengenai sistem dan kawalan dalaman
- *Salinan struktur pemilikan termasuk ahli kumpulan dan syarikat bersekutu
Untuk Pemohon:
- *Salinan pasport sah yang disahkan
- *Salinan bukti alamat tempat tinggal yang disahkan atau disahkan (ditandatangani dan/atau distamp) (contohnya bil utiliti yang tidak lebih dari 3 bulan), dalam bahasa Inggeris atau diterjemahkan ke dalam bahasa Inggeris
- *Penyata bank yang disahkan
- *Satu rujukan watak dan dua rujukan bank
- *Bukti sumber dana
- *Salinan rekod jenayah yang disahkan notaris
- *CV yang ditandatangani dan bertarikh
- *Salinan diploma yang disahkan notaris
Nota:
- Jika dokumen tidak dalam bahasa Inggeris atau bahasa negara tertentu, ia mesti disertakan dengan terjemahan yang disahkan oleh notari.
- Sila pastikan notarisasi adalah dalam bahasa Inggeris, jika tidak, sila sediakan terjemahan Inggeris yang disahkan oleh notari.
- Dokumen tambahan mungkin diminta oleh pihak berkuasa pengawalseliaan atau bank tempatan pada bila-bila masa untuk mengesahkan maklumat tertentu.