Maklumat Umum

Struktur Syarikat

• *At lest 2 directors (with banking background) that meet the fit & proper person criteria;
• *Pegawai Utama (boleh menjadi salah seorang pengarah);
• *Pegawai Pematuhi (bebas dari Lembaga Pengarah);
• *Sekurang-kurangnya 3 pekerja tempatan

Percukaian

• *Kadar cukai korporat hanya 3% 
• *Tiada cukai pemotongan ke atas dividen, faedah, yuran pengurusan, royalti dan yuran teknikal
• *Tiada duti import, cukai jualan dan cukai perkhidmatan untuk semua urusan antarabangsa
• *Tiada cukai warisan

Registered office – Diperlukan

Registered agent – Diperlukan

Setiausaha – Diperlukan

Keperluan perakaunan dan audit

• *Penyerahan akaun kepada Labuan FSA dalam tempoh 6 bulan selepas tamat setiap tahun kewangan
• *Juru audit yang diluluskan tempatan perlu dilantik sepanjang proses
• *Perbelanjaan operasi tahunan minimum di Labuan adalah MYR 180,000

Nama Syarikat

• Bahasa: Apa-apa
• ▪ Huruf:Dari abjad Romawi
• ▪ Nama syarikat tidak boleh sama atau serupa dengan nama syarikat yang sedia ada. 
• ▪ Nama yang mempunyai makna diraja, negara, antarabangsa, komersial atau makna lain adalah dilarang
• Nama yang mengelirukan atau menipu adalah dilarang
• Nama yang menyinggung adalah dilarang
• Hanya akhiran " “Limited” yang dibenarkan. Setelah penubuhan, akhiran " “Ltd” can be used everywhere

Untuk mendapatkan lesen, langkah-langkah berikut akan dilaksanakan:

• *Cadangan nama untuk bank
• *Penyerahan permohonan lesen perbankan kepada Labuan FSA
• *Proses kelulusan bersyarat (anggaran 30-60 hari)
• *Penubuhan syarikat
• *Pemenuhan semua syarat kelulusan bersyarat
• *Pemberian lesen perbankan

Untuk mendapatkan lesen, Offshorelicense akan mengisi semua borang permohonan yang diperlukan dan juga memperoleh dokumen korporat yang disahkan. 

Untuk meneruskan proses, sila sediakan yang berikut bagi penubuhan cawangan dan/atau anak syarikat:

• *A letter of awareness from a competent regulatory authority that supervises the applicant’s shareholder/head office
• *A letter of guarantee from the applicant’s shareholder or an undertaking from the head office
• *Business plans inclusive of three years’ financial projections of the applicant
• *Salinan sah Memorandum dan Artikel Persatuan pemohon
• *Salinan sah resolusi lembaga pengarah atau minit mesyuarat agung, yang meluluskan pemohon untuk memohon lesen
• *Copy of the audited annual accounts of the applicant’s shareholder/head office for the three preceding years
• *Applicant’s corporate profile, which includes: 

– The name, place and date of establishment of the applicant

– The names, addresses, qualifications and experience of the directors and officers responsible for the overall management of the affairs of the applicant

– The name and address of each member who holds 10% or more of the voting shares of the applicant

• *Deklarasi oleh pemohon mengenai kesucian pengarah dan pegawai yang bertanggungjawab terhadap pengurusan pemohon
• *Maklumat lain yang berkaitan dengan permohonan

Keperluan Operasi:

• *Menjaga kehadiran fizikal di Labuan
• *Setiap pengarah atau pegawai utama (PO) bagi bank pelaburan Labuan mesti memenuhi syarat yang sesuai dan tidak boleh menjadi subjek laporan negatif dari mana-mana sumber yang boleh dipercayai. Pelantikan pengarah atau PO bank pelaburan Labuan mesti mendapat kelulusan terlebih dahulu dari Labuan FSA.
• *Mematuhi keperluan statutori di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan dan Sekuriti Labuan 2010
• *Mematuhi keperluan kewaspadaan dan pelaporan yang dikeluarkan oleh Labuan FSA
• *Mematuhi sebarang keperluan lain yang dikeluarkan oleh Labuan FSA dari semasa ke semasa
• *Memenuhi kriteria tertentu yang telah ditetapkan, sekiranya ia lebih memilih untuk berpindah ke mana-mana bahagian lain di Malaysia

Bagi setiap pemilik manfaat, pemegang saham, pengarah, tandatangan yang dibenarkan dan pegawai:

• *Salinan pasport sah yang disahkan
• *CV terperinci yang bertarikh dan ditandatangani
• *ID Kedua yang Disahkan
• *Rekod jenayah yang menunjukkan tiada sabitan
• *Salinan bernotaris bukti alamat kediaman (contohnya bil utiliti yang tidak lebih dari 3 bulan)
• *2 surat rujukan profesional yang disahkan
• *2 surat rujukan bank yang disahkan
• *Salinan bernotaris diploma pendidikan tinggi
• *Penyata bank selama 3 bulan yang menunjukkan dana yang mencukupi untuk memenuhi keperluan modal dan menyokong perniagaan untuk tahun pertama

Nota:

• ▪ Jika dokumen tidak dalam bahasa Inggeris atau bahasa negara tertentu, ia mesti disertakan dengan terjemahan yang disahkan oleh notari.
• Sila pastikan notarisasi adalah dalam bahasa Inggeris, jika tidak, sila sediakan terjemahan Inggeris yang disahkan oleh notari.

• Sila dimaklumkan bahawa senarai dokumen yang diperlukan tidaklah lengkap, dan LFSA mungkin meminta dokumen tambahan bergantung kepada butiran setiap permohonan.